Что такое брокерское обслуживание в банке. Личный опыт. Сколько стоят услуги брокера

Брокерское обслуживание в зависимости от сектора экономической деятельности можно разделить на: брокерское обслуживание на фондовом рынке, на рынке недвижимости, на товарных биржах, брокерское обслуживание в сфере ипотечного кредитования, брокерское обслуживание Forex и так далее. Специфика доступа на тот или иной рынок, особенности оформления и совершения сделок определяют содержание того или иного вида брокерских услуг.

Кто может предоставлять брокерское обслуживание

Банки и брокерские компании - и те и другие предлагают достаточно обезличенные брокерские услуги. Индивидуальные консультации можно получить только по программам VIP-уровня. C другой стороны, именно банки и брокерские компании предоставляют брокерские услуги в массовом и общедоступном порядке.

Профильные компании (например, риэлтерские агентства предоставляют консультации профессионального брокера по недвижимости) - это специфические виды брокерского обслуживания, требующие специальных знаний и подготовки,

Брокеры-профессионалы - обеспечивают высокий уровень индивидуального подхода.

Как правило, под брокерским обслуживанием имеют в виду посредническую деятельность в области инвестиций в ценные бумаги, то есть на фондовом рынке. Большинство предложений брокерских услуг связано именно с рынком ценных бумаг, что неудивительно, ведь физические лица и большая часть юридических лиц не могут получить доступ к инвестированию в ценные бумаги напрямую, это возможно исключительно с помощью брокера.

В рамках брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг инвесторы получают возможность совершать операции на различных финансовых рынках.

Например, Сбербанк России обеспечивает доступ к следующим торговым площадкам:

• Фондовой Бирже ММВБ - ведущей фондовой площадке в России, где обращаются акции и облигации. Доля биржевого рынка акций - восемьдесят процентов;
• Московской межбанковской валютной бирже (Российские Торговые Системы);
• Фондовой бирже РТС (фьючерсысрочного рынка FORTS);
• Санкт-Петербургской бирже (особенностью этой биржи является обращение акций ОАО «Газпром»);
• К внебиржевому рынку.

Другой крупнейший банк, ВТБ 24 предлагает брокерское обслуживание на фондовой бирже ММВБи на срочном рынке FORTS. Набор предоставляемых возможностей - основная характеристика брокера на рынке ценных бумаг.

Как осуществляется взаимодействие с брокером?

• Клиент может подавать заявки напрямую по телефону.
• Клиент может подавать заявки лично, по месту оказания брокерских услуг.
• Заявки можно подавать, используя системы интернет-трейдинга. Сектор брокерских услуг он-лайн чрезвычайно развитв сфере валютного трейдинга и покупки/продажи акций. Кредитные и ипотечные брокеры, как правило, работают в индивидуальном порядке.

Помимо основной задачи брокерского обслуживания - организации доступа к валютным биржам, или поиска контрагентов, брокерские организации выполняют сопровождающие сделку функции: оказывают необходимую информационную и техническую поддержку.

Как определить качество брокерского обслуживания?

Самыми важными критериями, по которым следует оценить будущего брокера в любой сфере деятельности,являются надежность и условия работы.

О надежности брокера можно судить по следующим параметрам:

• Наличие лицензии. Это говорит о правовой прозрачности компании. При выборе надежного брокера следует сразу отмести тех, у кого нет соответствующей лицензии.
• Срок работы на рынке. Успешная брокерская деятельность требует крайне высокого уровня осведомленности, умения ориентироваться в огромном потоке информации и выбирать лучший вариант. Это касается любого рынка: от рынка ценных бумаг до рынка недвижимости и кредитования физических лиц.
• Подробный договор на оказание брокерских услуг и публичные регламенты - это основные документы, регулирующие взаимоотношения брокера и клиента. Договор является основанием для урегулирования конфликтов и предъявления претензий. Любой крупный брокер на рынке ценных бумаг или фондовом рынке предлагает перед заключением договора ознакомиться с регламентом на оказание брокерских услуг.
• Условия работы детально прописываются в договоре. Например, в договоре на оказание брокерских услуг в сфере недвижимости в обязательном порядке перечисляются виды работ (услуг), указанных в п. 4.2 Национального стандарта профессиональной деятельности, принятого национальным Советом Российской Гильдии Риэлторов.

Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов cookie, пользовательских данных (сведения о местоположении; тип устройства; ip-адрес) в целях функционирования сайта, проведения ретаргетинга и проведения статистических исследований и обзоров. Если вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040–06492–100000, выдана: 25.03.2003 г.

1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений.
Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты.
Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.
Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. Далее

2. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

3. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.

4. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.

5. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

6. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

7. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком ВТБ в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на Сайте.

8. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.

9. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.

10. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.

11. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Настоящие материалы предназначены для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначены для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также, хотя и на территории Российской Федерации, гражданам и резидентам указанных стран. Банк ВТБ (ПАО) не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза. свернуть

Технология операции сводится к следующему. Заключается договор на доверительное управление средствами клиентов. В соответствии с заключенными договорами на брокерское обслуживание клиенту открывается лицевой счет . Полученные от клиента деньги банк перечисляет дилеру на покупку облигаций. Затем средства клиента резервируются на торговом субсчете счета депо , который служит для учета средств, поступающих от инвесторов для покупки облигаций на ММВБ. Расчеты по данной операции предусматривают выплату клиенту дохода, как правило, в форме установленного процента, возврат инвестируемой суммы после окончания срока договора, а также предоставление отчетной документации для целей бухгалтерского учета и налогообложения средств клиента.  

При брокерском обслуживании Клиент бесплатно получает консультации аналитиков и трейдеров Компании, а также информацию о котировках ценных бумаг по телефону в режиме реального времени.  

БРОКЕРСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ  

Коммерческие (универсальные) банки выполняют операции по приему средств в депозиты (вклады до востребования и срочные) предоставляют кратко-, средне- и долгосрочные ссуды малому и среднему бизнесу, крупным корпорациям, федеральным и местным органам власти выполняют финансовые и трастовые (в том числе фондовые) услуги, электронные и брокерские услуги, операции с дорожными чеками , расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Кроме того, коммерческие бан-  

Во-первых, игрок может пойти по пути минимизации брокерского обслуживания и найти брокера с минимальными комиссионными, удовлетворяющего его требованиям. Во-вторых, многие брокеры, обладая лицензиями на ведение депозитарной деятельности , предлагают клиентам хранить бумаги не в независимом депозитарии, а непосредственно на счетах брокера, который, таким образом, становится номинальным держателем бумаг клиентов. Это несколько дешевле, чем пользоваться услугами отдельного депозитария. При этом, правда, инвестор, складывая все яйца в одну корзину, несет дополнительные риски, поскольку обычно надежность независимых депозитариев выше, чем надежность депозитария брокера. Кстати, инвестор может отказаться от использования платных информационных каналов, а также от хранения бумаг в депозита-  

От суммы средств, которую инвестор способен выделить на требующие залога операции, зависит сам объем этих операций, а значит и потенциальные доходы участника. В то же время в любой сделке присутствует и контрагент, который также несет определенные обязательства и требует защиты собственных прав . В современной практике между сторонами всегда стоит посредник, который, получив во временное пользование залоговые взносы, обеспечивает соблюдение всех условий сделки. В этом качестве выступают брокерско-дилерские фирмы, выполняющие, кроме того, не менее важную функцию - кредитное обслуживание клиентов. Последнее также основано на марже. При этом маржа, временно находясь в распоряжении фирмы-посредника, остается собственностью клиента. Соответственно, ему же принадлежат доходы (убытки), полученные от всех операций с использованием кредита.  

договор-поручение на брокерское обслуживание и становится клиентом. Для гарантии выполнения взятых обязательств клиент вносит рубле-  

Договор на брокерское обслуживание заключается, как правило, с постоянным клиентом на определенный срок и за дополнительное вознаграждение (брокерское вознаграждение оговаривается отдельно в договоре на брокерское обслуживание, договоре поручения или договоре комиссии в зависимости от сложившейся практики на биржах), где основными пунктами являются первоочередное обслуживание клиента в течение срока действия договора и принятие к исполнению любых заявок клиента, кроме специально оговоренных.  

Взаимоотношения клиентов и брокерских фирм складываются на основе заключенных между ними договоров или соглашений. С клиентом может быть заключен договор на брокерское обслуживание, договор о представительстве или совместной деятельности и др.  

С технологической и организационной точки зрения для того, чтобы пользователь-инвестор мог осуществлять свою инвестиционную деятельность , в сети Интернет должны присутствовать электронные брокеры . Инвестор должен осуществлять взаимодействие со своим электронным брокером и отдавать ему распоряжения по управлению своим инвестиционным счётом. Электронный брокер (синонимы этого понятия - онлайновый брокер или же WEB-брокер) - это есть ничто иное как электронное представительство в сети Интернет конкретного брокера. Через своё представительство в сети Интернет в виде WEB-сайта любой брокер может общаться со своими клиентами. Напомним, что WEB-сайт - это совокупность WEB-страниц, объединенных по смыслу и физически находящихся на одном сервере. Сам сервер территориально может находиться в любой точке мира, при этом местоположение сервера в сети Интернет никак не влияет на время взаимодействия электронного брокера со своими клиентами. Через своё WEB-представительство в Интернет любой брокер может осуществлять информационное и брокерское обслуживание своих клиентов. Для этого он может выдавать на страницах своего WEB-сайта котировки финансовых инструментов , строить различные графики и предоставлять своим клиентам возможности для технического  

Расчеты по обязательствам клиента по ценным бумагам перед профессио- договоров на брокерское обслуживание эмитентов Количественное выражение  

В реальной жизни трудно отыскать организацию, которая была бы на 100% сервисной или на 100% промышленной. Некоторые обслуживающие фирмы обладают также признаками промышленных предприятий , и наоборот. Многие промышленные компании, желая отличаться от других и повысить свою конкурентоспособность, уделяют большое внимание обслуживанию покупателей , и это становится одной из причин внедрения новых, компьютерно-интегрированных технологий производства . К тому же, в промышленных организациях есть подразделения, такие как отделы закупок, человеческих ресурсов или маркетинга, в основе которых лежат сервисные технологии , С другой стороны, такие организации , как автозаправочная станция , брокерская контора, магазин или ресторан быстрого питания, можно отнести к сектору услуг, хотя приобретение и доставка или изготовление предлагаемой продукции является существенной частью их деятельности. Подавляющее большинство организаций представляют собой комбинированный тип, занимаясь одновременно и производством товаров , и обслуживанием клиентов. Важно отметить, что все организации можно расположить вдоль непрерывной шкалы промышленных и сервисных характеристик, как это показано на рис.2.2. г  

Механизм фьючерской сделки следующий. Инвестор, желающий купить или продать валюту, обращается к брокеру биржи, заключает с ним договор-поручение на брокерское обслуживание и становится клиентом. Для гарантии выполнения взятых обязательств клиент вносит рублевый залог, размер которого составляет 10-20 % суммы сделки по фьючерсу. Взятие залога означает, что участник открыл позицию.  

В настоящее время, этот способ широко применяется в отношениях между брокерскими конторами и их клиентами при заключении договора на брокерское обслуживание. В частности, если в срок, определенный вышеуказанным договором, брокер не заявит своих возражений по полученному от клиента заказу, договор в части, касающейся этого заказа, можно считать заключенным. Однако договором на брокерское обслуживание могут предусматриваться и иные варианты.  

Экономическое содержание и характер нематериальных активов дает дополнительную информацию для анализа потенциальных возможностей бизнеса клиента и качества его менеджмента. При оценке качества и движения нематериальных активов необходимо обращаться к таблице 4 формы №5 приложения к отчетному балансу предприятия , где дается расшифровка движения денежных средств предприятия, в том числе и нематериальных активов. Как правило, по своему экономическому содержанию фактические не материальные активы предприятий не представляют собой интеллектуального потенциала предприятия, не отражают превышение покупной цены предприятия над стоимостью активов предприятия и в балансе отражаются по остаточной стоимости . Основное наполнение нематериальных активов составляют право пользования квартирой, право на аренду, брокерские места , запатентованные товарные знаки и знаки обслуживания , организационные расходы , компьютерное программное обеспечение , базы данных, оригинальные произведения развлекательного жанра, литературы или искусства, наукоемкие промышленные технологии, прочие нематериальные основные фонды , являющиеся объектами , использование которых ограничено установленными для них правилами владения. Износ не начисляется на права пользования квартирой (объекты жилого фонда), товарные знаки и знаки обслуживания , организационные расходы (код строки 111). Бухгалтерский учет прав на объекты интеллектуальной собственности на предприятии, в организации без фактического их использования следует рассматривать как их использование в хозяйственной деятельности , то есть не приносящую доход иммобилизацию. Документы, косвенно подтверждающие факт использования интеллектуальной собственности - это баланс с формой № 5, отражающий учет и операции этих объектов патенты и свидетельства, принадлежащие предприятию (сотрудникам) договор на использование конкретного объекта интеллектуальной собственности на данном предприятии акты приемки и пуска объектов на предприятии. Анализ качественного содержания нематериальных активов клиента важен при оценке возможных партнерских отношений между клиентом и банком с целью создания совместного бизнеса, так как экономическое содержание нематериальных активов отражает подход  

Некоторые центры были созданы для оказания услуг но обработке данных определенным клиентам или членам данной корпорации, например Корпорации по обслуживанию бирж Среднего Запада , .созданной Биржей Среднего Запада . Вводные данные подготавливаются, фирмами, являющимися членами корпорации, и передаются по телетайпу. "За 1 мин. эта система может рассчитывать 540 сделок, печатать 50 таблиц и анализировать и переделывать 200 счетов или переносить и печатать 500 биржевых сделок. Фирмы, являющиеся членами корпорации, получают ежедневно сообщения о покупках и продажах, карточки о движении наличности, сведения о сальдо на счетах клиентов и брокеров, а также информацию о дивидендах и доверенностях. Раз в неделю передаются подробные записи акций, включая пробные балансы клиентов и брокеров и комиссионные продавцов. Ежемесячные отчеты содержат отчеты для клиентов, расчеты ж данные о комиссионном вознаграждении брокеров. Первоначально членами корпорации были 42 брокерские конторы в 7 городах Среднего Запада. -  

Инвестором на рынке ГКО/ОФЗ может быть любое юридическое или физическое лицо , приобретающее облигации и имеющее право на владение облигациями, резиденты и нерезиденты РФ (для которых Центральный банк устанавливает ограничения по количеству приобретаемых облигаций). Низкий номинал является преимуществом ГКО по сравнению с другими бумагами, например, ОВВЗ и позволяет инвестировать в ГКО даже небольшие суммы денежных средств , что особенно актуально для индивидуальных инвесторов . Инвестор не может самостоятельно участвовать в торгах и аукционах по размещению ГКО, поэтому организации и частные лица могут приобретать и продавать ГКО при посредничестве одного из официальных дилеров . Для этого инвестор заключает с дилером специальный договор об обслуживании, на основании которого дилер ведет на рынке брокерские операции от имени и за счет своего клиента. Облигации, принадлежащие инвесторам, учитываются раздельно на втором уровне счетов депо в субдепозитарии дилера. Контролирующим органом на рынке ГКО/ОФЗ выступает Центральный банк . Все операции по размещению и обращению ГКО, включая учет владельцев облигаций и расчеты, осуществляются через учреждения Банка России и уполномоченные им организации (официальные дилеры), которые осуществляют операции на рынке ГКО в соответствии с договором между ними и Центральным банком . Дилером является юридическое лицо - (обычно крупный коммерческий банк или финансовая компания), заключивший договор с Банком России. Дилеры имеют непосредственный доступ к торговой системе ММВБ, в рамках ко-  

Брокерское обслуживание клиентов Организация и гарантирование выпуска ценных бумаг Инвестиционное консультир ование. Аналитическая поддержка клиентов Исследования Обслуживание приватизационных сделок  

У этой техники есть, правда, и много недостатков. Игроки по системе "Бонсай" в своем выборе заданного размера денежного стопа обычно игнорируют волатильность рынка , меняющуюся от одного дня к другому. Если они не пользуются превосходным брокерским обслуживанием, то частота торговли может оказаться весьма дорогостоящей за счет проскальзывания и транзакционных издержек. Кроме того, им необходим быстрый доступ к операционному залу биржи для повторного внесения ордеров, если они торгуют на краткосрочной основе. Хотя правила выхода просты, сделки требуют постоянного наблюдения, так как критерии исполнения ордера, если они переданы типично работающему с клиентами брокеру, могут показаться ему чрезмерно сложными и субъективными, чтобы впоследствии с него можно было спросить за результат (хорошее исполнение ордеров).  

Информацию об операциях, совершаемых на рынке государственных ценных бумаг , прокурор может получить, проанализировав сведения, имеющиеся в используемой в настоящее время в Банке России Автоматизированной системе исследования, обучения персонала и надзора за рынком ценных бумаг (СМАРТС). С ноября 1997 г. при помощи средств системы в реальном режиме времени начал осуществляться ежедневный мониторинг сделок, заключаемых в Торговой системе ММВБ с ГКО-ОФЗ. Это позволяло своевременно выявлять факты недобросовестного поведения участников рынка , связанного с попытками манипулирования ценами, использования инсайдерской информации , недобросовестного обслуживания клиентов при осуществлении посреднических операций. СМАРТС используется в качестве инструмента, обеспечивающего абсолютную прозрачность рынка ГКО-ОФЗ для целей контроля, отражающего все действия операторов рынка от ввода заявок в Торговую систему и заключения сделок, до отражения взаимодействия дилеров, выполняющих одновременно брокерские функции со своими клиентами во внесистемных операциях.  

В рамках брокерского обслуживания ЗАО МБФО выполняет операции по покупке-продаже акций по заявкам Клиента в Российской торговой системе , на Московской фондовой бирже , Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ), Санкт-Петербургской валютной бирже , внебиржевом московском и региональных рынках.  

Выявление основных видов деятельности , связанных со стратегией. На любом предприятии некоторые операции в цепи создания стоимости более важны, с точки зрения успеха стратегии, по сравнению с другими аспектами деятельности. С этих позиций некоторая часть организационной работы связана с рутинными административными функциями (начисление заработной платы , управление денежными потоками , обеспечение безопасности в компании, взаимоотношения с акционерами, обслуживание транспортных средств и соблюдение законодательных норм). Другие виды деятельности относятся к вспомогательным функциям (обработка данных,

Брокерское обслуживание позволяет работать на фондовом рынке самому, возможно это при помощи компьютера.

Для работы компания предоставляет все необходимые инструменты, этим занимаются менеджеры и служба технической поддержки. Клиентом может стать любой желающий, для этого необходимо отправить письмо о присоединении. В системе брокера ведется внутренний учет, где будет открыт счет на имя клиента. Клиент отдает брокеру распоряжение или заявку. В первом случае следует какое-либо указание, с торговлей не связанное, во втором случае содержится указание о покупке или продаже.

И заявки и распоряжения именуются поручениями, торговые операции это любые действия с теми средствами, которые находятся на счете клиента, либо акции, облигации, либо деньги. Брокер не имеет права производить операции без поручения клиента. Кроме биржи, услуги могут оказываться и на внебиржевом рынке. Брокер обязан отчитываться перед клиентом о всех совершенных сделках, и операций, не связанных с торговлей. Если брокер отступил от инструкций, которые были даны ему клиентом, он должен немедленно об этом сообщить ему. Клиент обязан обеспечивать для реализации своих поручений брокера всеми необходимыми средствами, деньгами и бумагами в необходимом количестве.

Брокерское обслуживание это работа брокера за вознаграждение. Клиент не может передавать управление своими активами другому лицу без согласия брокера. Брокер может привлекать третьих лиц без ведома клиента, изменять условия поручений, если это может клиенту навредить. Если заявка клиента не обеспечена, брокер может ее принять на свое усмотрение. Инструкции, которые отправляет клиент, не должны допускать толкования двойного, приниматься они могут только в определенное время, которое называется операционным. В случае получения двух поручений и больше, брокер волен выполнять их по своему усмотрению. В заявке обязательно должны быть указаны данные клиента и номер его счета, должен быть указан вид поручения, с какой бумагой и что нужно делать с обязательным указанием количества

Брокерское обслуживание предполагает рассмотрение только заявок, которые клиентом подписаны или указан индекс их счета. Заявка действительна только в течение сессии торговой. Клиент вправе распоряжаться внесением безналичным расчетом денежных средств, наличными, их переводом, в том числе с биржи на биржу. Поручения могут отправляться с курьером, по почте, факсом и посредством связи телефонной. Если поручение отправлено по факсу, время исчисляется с момента его получения брокером, подпись должна быть разборчивой, а указания понятными. При заявке телефонной она считается принятой после устного подтверждения брокера. Заявка брокером повторяется вслух, а клиент ее подтверждает.
При брокерском обслуживании может производиться прием брокером поручений используя Систему, если отмена поручения опаздывает, и оно уже выполнено полностью, либо выполняется, брокер ответственности не несет. Тарифный план указывается в протоколе и клиент его принимает. Если клиент меняет этот тарифный план, брокер должен узнать об этом не позднее, чем за три дня. Между клиентом и брокером могут быть отличные от плана условия вознаграждения.

Брокерское обслуживание классифицируется в соответствии с видами экономической деятельности. Так, виды услуг подразделяются на следующие сектора: рынок недвижимости, товарные биржи, фондовый рынок, ипотечное обслуживание, Forex и другие. Проникновение клиента в ту или иную область, оформление и совершение соответствующих сделок – все это начинающему игроку проще и удобнее делать с помощью профессиональных брокеров.

Кто может выступать брокером?

Обычные банки и специальные брокерские компании – вот основные представители сферы обезличенных брокерских услуг. В случае же индивидуального консультирования, эти особенности распространяются на программы с категорией VIP. А вот услуги банков и брокерских контор рассчитаны на массового потребителя, а, значит, они общедоступны.

Каждая брокерская компания имеет свою специализацию (профиль оказания услуг), требующую от сотрудников особых знаний, квалифицированной подготовки или специальных навыков. Например, консультирование по рынку недвижимости – это прерогатива агентств риэлторов.

Профессиональное обслуживание брокерами – это поиск индивидуальных решений для каждого клиента.

Брокерское сопровождение чаще всего ассоциируется с некой посреднической функцией в области инвестиций в ценные бумаги (сегмент фондовых бирж). Так уж сложилось, что многие юрлица (а физические тем более) просто не имеют прямой возможности инвестировать в ценные бумаги. Здесь посредником между держателем, рынком и конечным покупателем будут выступать брокеры.

Брокерские услуги распространяется практически на все финансовые рынки, так что перед инвесторами открываются широкие перспективы для вложений.

Вот какие возможности открывает для своих клиентов Сбербанк России:

• Фондовая биржа ММВБ (самый крупный сегмент биржевого рынка акций – 80%). Биржа считается самой крупной фондовой площадкой в РФ, где сосредоточены ценные бумаги в виде акций и облигаций;
• Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) – доступ к Российским Торговым Системам (РТС);
• Фондовые биржи РТС (фьючерсы со срочным рынком FORTS);
• Санкт-Петербургская биржа (часто там выставляются акции ОАО «Газпром»);
• Внебиржевой рынок.

Банк ВТБ 24, например, поддерживает услуги по обслуживанию на Фондовой бирже ММВБ и на срочном рынке FORTS. В любом случае, перечень дополнительных возможностей для клиентов – это показатель функциональности брокерского представительства на рынке ценных бумаг.

Виды взаимодействия с брокером

Вы можете просто позвонить в контору и подать заявку. Также клиент может прийти в брокерскую контору лично.

Один из достаточно популярных способов сегодня подать заявку на брокерское обслуживание – воспользоваться системой Интернет-трейдинга. Эта система онлайн обслуживания больше распространяется на валютные фонды и операции с ценными бумагами. В случае же с ипотечным или кредитным рынком, услуги брокера будут обуславливать индивидуальное обслуживание.

Кроме прямых функций (услуги по обеспечению доступа к биржам разных направлений или поиск контрагентов), брокерское представительство оказывает и ряд сопроводительных действий: техподдержка, информационное обеспечение.

Как выбрать хорошего брокера

Первое, что будет рассматривать клиент, намеревающийся воспользоваться услугами любого брокера, это каковыми будут условия обслуживания, а также гарантии надежности.

Чтобы проверить надежность брокера, руководствуетесь следующими критериями:

• Лицензия на осуществление деятельности. Если такой документ есть в наличии, значит, компания прошла правовую проверку соответствующих структур. Если же таких документов у компании нет, то качество предоставляемых услуг может впасть под сомнения.
• Опыт взаимодействия с рынком. Чтобы брокерская деятельность была успешной, специалисты должны быть сведущи во всех вопросах и нюансах экономической сферы, уметь разбираться в обрабатываемой информации, чтобы подбирать действительно выгодные варианты для клиентов. Так должны действовать любые брокерские организации, независимо от профиля компании.
• Договор на предоставление услуг брокеров с детализацией сервиса и публичные регламенты. Эти виды документов считаются основным юридическим подспорьем между клиентом и брокерским представительством. Договор впоследствии может стать основополагающим моментом при урегулировании конфликтных ситуаций или претензионных разбирательствах. Перед заключением договора брокер обязательно предложит клиенту изучить регламент по осуществлению услуг по посредничеству.
• Условия работы требуют детализации, о чем помечается в Договоре. Если обратиться, например, к стандартному Договору о предоставлении брокерского сопровождения на рынке недвижимости, то список обязательных услуг (работ) будет составлен в соответствии с пунктом 4.2. Российского стандарта проф. деятельности (разработан и принят Нацсоветом Гильдии риэлторов России).