г. Москва
Компания "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" зарегистрирована 29 мая 2014 года местным органом ФНС — Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве. Полное официальное наименование — ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" . Компании были присвоены ОГРН 1147746604191 и ИНН 7724922838. Юридический адрес: 117463, г. Москва, проспект Новоясеневский, дом 32, корпус 1, ЭТ 1 помещение VI комната 2, офис 51. Основным видом деятельности является: "Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления". Организация также зарегистрирована в таких категориях, как: "Деятельность в области связи на базе проводных технологий", "Разработка компьютерного программного обеспечения", "Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий", "Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая", "Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность". Генеральный директор ООО "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" — Владимир Николаевич Стекунов.
Общая информация
Бухгалтерская отчетность, ИНН 7724922838
Финансовые показатели ООО "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ" / ИНН 7724922838 на основании информации из Росстата за 2012-2018 годы.
Баланс (актив) Выручка Чистая прибыль
Полный финансовый отчет
Адрес и телефоны
Реквизиты "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ", ООО
| 1147746604191 | |
| 7724922838 | |
| 772801001 | |
| 32470517 | |
| 45000000000 |
Все коды ОКВЭД 2017
Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки Деятельность по предоставлению займов промышленности Деятельность по фотокопированию и подготовке документов и прочая специализированная вспомогательная деятельность по обеспечению деятельности офиса Технические испытания, исследования, анализ и сертификация Деятельность в области связи на базе проводных технологий Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки Управление финансовыми рынкамиВиды деятельности по ОКПД2
Услуги консультативные прочие в области предпринимательства
Услуги консультативные в области управления предприятием
Услуги консультативные по вопросам управления цепями поставок и прочие консультативные услуги по вопросам управления
Эта группировка включает:
- консультативные услуги по вопросам управления интегрированными цепями поставок
Консультации по вопросам управления интегрированными цепями поставок - это комплексный продукт, включающий услуги по вопросам управления материально-техническим снабжением, складирования и хранения и дистрибуции, консультативные услуги по вопросам управления логистикой, такие как: консультации по вопросам логистики, связанным с управлением материально-техническим снабжением, т.е. слежением за наличествующим материально-техническим снабжением для определения наиболее эффективных требований материально-технического снабжения для клиента; консультации по вопросам логистики, связанным с дистрибуцией и транспортировкой, включая процессы, используемые клиентом для хранения, перегрузки и перемещения товаров в пределах организации, для доставки товаров от клиента потребителям; консультации по вопросам логистики, связанным со складированием и хранением, включая процессы получения, хранения и выдачи предмета; консультации по вопросам логистики, связанным с техническим обслуживанием; прочие консультативные услуги по вопросам управления, не включенные в другие группировки
Данная группировка включает предоставление комплексных услуг, совмещающих услуги, требующие интенсивного использования информационных технологий, с рабочей силой (неквалифицированной или квалифицированной, в зависимости от решения), оборудованием и помещениями для поддержки, размещения и управления бизнес-процессами для клиента
Эта группировка не включает:
- консультативные услуги в области архитектуры, см. 71.11.24;
- инженерные консультативные услуги, см. 71.12.11;
- консультативные услуги по вопросам защиты окружающей среды, см. 74.90.13;
- прочие научные и технические консультативные услуги, не включенные в другие группировки, см. 74.90.19
Услуги по управлению бизнес-процессами
Эта группировка включает:
- предоставление комплексных услуг, совмещающих услуги, требующие интенсивного использования информационных технологий, с рабочей силой (неквалифицированной или квалифицированной, в зависимости от решения), оборудованием и помещениями для поддержки, размещения и управления бизнес-процессами для клиента: финансовыми бизнес-процессами, такими как обработка транзакций, обработка информации по кредитным карточкам;
- услуги, связанные с платежами;
- услуги, связанные с предоставлением ссуд бизнес-процессами, связанными с трудовыми ресурсами, такими как управление льготами, предоставляемыми работодателем, выполнение расчета заработной платы, управление кадрами бизнес-процессами по управлению цепями поставок, такими как управление материально-техническим снабжением;
- услуги по закупкам;
- услуги в области логистики, планирование производства и обработка заказов бизнес-процессами по управлению отношениями с потребителями, такими как службы помощи, телефонные информационные центры;
- предоставление услуг покупателям вертикальными рыночными бизнес-процессами, осуществляемыми определенными отраслями промышленности, такими как энергетическая, химическая, нефтяная промышленность, прочими бизнес-процессами для клиента
Услуги консультативные по вопросам управления маркетингом
Эта группировка включает:
- услуги по оказанию консультативной, управленческой и оперативной помощи, касающейся стратегии организации в областях маркетинга и маркетинговых операций
Консультации по вопросам управления маркетингом могут быть связаны с одним видом или совокупностью следующих видов услуг: анализом и разработкой стратегии маркетинга, разработкой программ обслуживания потребителей, ценообразования, каналов рекламы и распространения, подготовкой управленческого состава и кадров для сбыта продукции, организацией каналов маркетинга (реализация оптовым продавцам или непосредственно розничным продавцам, прямая пересылка по почте, предоставление специальных льгот и т.д.), дизайном упаковки и прочими вопросами, связанными со стратегией маркетинга и операциями организации
Эта группировка не включает:
- услуги по связи с общественностью и коммуникации, см. 70.21.10;
- услуги в области рекламы, см. 73.11
Учредители ООО "УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ"
УПРАВЛЯЮЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ в ЕГРЮЛ
|
7 мая 2018 года
Государственная регистрация изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, связанных с внесением изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, на основании заявления - Р13001 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕД. ДОКУМЕНТЫ - ДОКУМЕНТ ОБ ОПЛАТЕ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОШЛИНЫ - УСТАВ ЮЛ В НОВОЙ РЕДАКЦИИ - РЕШЕНИЕ О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ - КВИТ. , ЗАЯВЛ. - ДОВЕРЕННОСТЬ НА БАДРИЕВА В. А. |
|
22 мая 2018 года
Изменение сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве Список предоставленных документов: - Р14001 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ИЗМ. СВЕДЕНИЙ, НЕ СВЯЗАННЫХ С ИЗМ. УЧРЕД. ДОКУМЕНТОВ (П. 2. 1) - ЗАЯВЛЕНИЕ 1, РЕШЕНИЕ 1 - ДОВЕРЕННОСТЬ НА БАДРИЕВА В. А |
|
4 октября 2018 года
Представление сведений о регистрации юридического лица в качестве страхователя в исполнительном органе Фонда социального страхования Российской Федерации Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве |
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – один из популярных инструментов инвестирования. Для того, чтобы вложить деньги в пифы не нужны какие-то специальные знания, не требуется проходить профильные курсы и для вложения не требуются крупные суммы денег. В тоже время пифы дают возможность получить большую прибыль, чем вложения в и это привлекает к ним многих частных инвесторов.
Однако, чтобы заработать на вложении денег в ПИФ, необходимо правильно выбрать фонд. В противном случае вы рискуете потерять не только потенциальную прибыль, но и часть вложенного капитала.
В этой статье мы рассмотрим, как же надо выбирать паевой инвестиционный фонд и на что надо обращать внимание в первую очередь.
Если вы не знакомы с понятием Паевой Инвестиционный Фонд, то прежде рекомендую прочитать другие мои статьи на эту тему:
Сумма, срок, риск и доходность
Перед тем как приобрести пай в ПИФе инвестор должен определиться со своими целями. Тут важно учесть следующие параметры:
- какую сумму вы готовы вложить в фонд;
- каков срок инвестирования;
- (т.е. фактически какую сумму вы готовы потерять в погоне за большей доходностью);
- ожидаемый доход, который вы хотите получить.
Выбирать фонд надо с учетом всех этих факторов, так как все они взаимосвязаны.
Чтобы выбрать оптимальный фонд надо определиться с тем, чего именно вы хотите. Например, если вы планируете вложить только небольшую сумму и на короткий срок (до года), то выбирать лучше открытые паевые инвестиционные фонды, так как минимальная сумма инвестирования в таких фондах обычно не очень большая – может составлять от 1 до 30 тысяч рублей.
Если же вы собираетесь вложить значительную сумму (свыше 100 тысяч рублей), то выбирать следует из закрытых или интервальных ПИФов . Такие фонды обычно привлекают средства на длительный срок и имеют более высокую доходность, чем открытые фонды.
Тем не менее, тут надо быть очень осторожным. Да, закрытые ПИФы предлагают вложения в потенциально более доходные активы. Однако эти активы имеют при этом довольно высокий риск. Например, закрытые фонды акций инвестируют в акции компаний второго эшелона .
Тут есть еще одна особенность, про которую нельзя забывать. Из открытого ПИФа можно в любой момент выйти (т.е. продать фонду свой пай). Из интервального фонда также можно выйти, правда, в строго определенное договором время . А вот из закрытого фонда выйти нельзя. Чтобы получить назад деньги придется ждать окончания срока договора доверительного управления.
Кроме того, всегда следует помнить: чем выше ожидаемая доходность – тем выше риск!
Поэтому, когда вы принимаете решение о потенциальной сумме инвестиций, то необходимо учитывать тот факт, что при неблагоприятном развитии событий эту сумму вы можете потерять. То есть, всегда нужно быть готовым понести определенные убытки . Поэтому при расчете суммы вложения нужно отталкиваться от того, какую сумму денег вам будет не жалко потерять. Правда до этого вряд ли дойдет, я имею ввиду полную потерю денег, но психологически лучше настраиваться именно на полную потерю денег.
В работе любого ПИФа риск зависит от его инвестиционной стратегии . Тут в первую очередь надо обратить внимание на то, в какие активы фонд инвестирует привлеченный капитал. Если это , то риск высок. Если , то риск минимален.
Выгоднее же выбирать фонды, которые не работают с каким-либо одним видом активов, а вкладывают в , это так называемые фонды смешанных инвестиций, когда деньги инвестируются и в акции и в облигации. Тут, как правило, риски сбалансированы, а доход будет выше, чем при вложении только в одни облигации. Пример на рисунке ниже:
Выбираем управляющую компанию
Теперь, когда вы определили какую сумму, на какой срок, готовы вложить в ПИФ, а также выбрали подходящую для вас , надо выбрать надежную управляющую компанию (УК).
Так как имуществом паевых фондов распоряжается управляющая компания, то надежность конкретного фонда напрямую зависит от надежности его управляющей компании.
Чтобы сделать правильный выбор надо учесть несколько важных показателей, которые характеризуют деятельность управляющей компании. Основные показатели можно узнать из официальных рейтингов УК, которые составляются и публикуются рейтинговыми агентствами. В России оценкой работы управляющих компаний занимаются: «Национальное рейтинговое агентство » (НРА), Рейтинговое агентство «Национальная ассоциация участников фондового рынка » (РА НАУФОР) и Рейтинговое агентство «Эксперт » (РА Эксперт).
Тут важно обратить внимание на следующие рейтинги:
- AAA – максимальная надежность;
- AA – очень высокая надежность;
- A – высокая надежность;
- BBB – достаточная надежность;
- BB – средняя надежность;
- B – удовлетворительная надежность;
- CC – невысокая надежность;
- C – низкая надежность;
- D – категория « ».
Все управляющие компании, которые вошли в рейтинг надежности от ААА до B, признаются надежными. С такими компаниями можно работать. Со всеми остальными тоже можно работать, но это менее надежные компании.
Ознакомиться с рейтингом надежности российских управляющих компаний можно на официальном сайте НРА http://www.ra-national.ru/?page=raiting-uk-individual
Кроме того вы можете сравнить уровень надежности выбранной компании по рейтингу от РА Эксперт, который также регулярно публикуется на официальном сайте рейтингового агентства по адресу: http://raexpert.ru/ratings/managing/
Размер собственного капитала компании характеризует ее надежность и дает инвесторам уверенность, что если инвестор понесет убытки по вине УК (например, будут нарушены требования законодательства или нормативных документов), то потери будут компенсированы из собственных средств управляющей компании. Кроме того, чем больше величина собственного капитала УК, тем выше качество обслуживания в этой компании.
Сумма чистых активов показывает эффективность работы . Эта величина определяется как разница между имеющимися в распоряжении компании активами и ее обязательствами. Как правило, в крупных УК, которые имеют большой показатель чистых активов, есть больше простора для действий и вложения в них менее рискованны.
Тем не менее, важно не только оценить размер чистых активов, но и рассмотреть их динамику во времени. Если наблюдаются резкие скачки в ту или иную сторону, то это говорит о неправильном управлении и ненадежности компании.
Ознакомиться с рейтингом УК по величине собственных активов можно на сайте investfunds.ru на странице http://pif.investfunds.ru/funds/rate_management.phtml
Этот рейтинг показывает, насколько управляющая компания популярна среди инвесторов , и какую сумму ей удалось привлечь. Однако тут следует также обратить внимание не только на сумму привлеченного капитала, но и на количество клиентов.
Например, участие в некоторых фондах этой УК небольшого числа дольщиков с крупными паями, может привести к тому, что при выходе одного из них из фонда общая величина активов компании резко сократится. Однако наличие у управляющей компании в настоящий момент очень большого количества вкладчиков тоже не всегда свидетельствует о ее надежности. Возможен вариант, что это результат проведения грамотной рекламной компании.
Как и другие показатели, привлеченный капитал и число клиентов каждой анализируемой вами УК необходимо рассматривать в динамике за последние несколько лет. И чем большее количество лет существует фонд, тем лучше. Так как показатели фонда за 2-3 года это не одно и тоже, что показатели за 5-10 лет.
На коротком отрезке времени, высокие показатели фонда могут быть не совсем правдоподобными. К примеру, если в целом на фондовом рынке наблюдался подъем, как это было с начала 2000-х по 2007-й годы, то грех было не показать доходность. В то время рынок рос и не нужно было прилагать особых усилий для того, чтобы получить доход. С 2007-го по 2012-й год рынок был нестабилен. В таких условиях, чтобы показать хорошие результаты нужен настоящий профессионализм.
Кроме перечисленных выше рейтинговых показателей при выборе управляющей компании не помешает узнать, кому она принадлежит. Если учредителем УК является крупный известный банк или финансовая компания, это позволяет говорить о надежности УК. Однако, гарантировать высокий доход такая компания не может, так как этот показатель зависит только от эффективности управления. И никакое громкое имя этого не заменит.
Выбираем ПИФ
Наконец, когда надежная компания (или круг компаний) определена, можно приступить к непосредственному выбору паевого инвестиционного фонда. Тут тоже следует обратить внимание на несколько важных параметров. Рассмотрим их подробнее.
Срок работы паевого фонда
Срок работы ПИФа можно назвать одним из самых важных и показательных критериев при выборе. Преимущество старых фондов в том, что можно проследить динамику их работы и оценить стабильность и доходность. Именно поэтому высокие показатели доходности фонда не первый год работающего на рынке можно считать достоверными и им можно верить. А вот высокая доходность только что сформированного фонда ни о чем не говорит, так как в любой момент такой фонд из-за ошибок в управлении может стать убыточным.
Доходность ПИФа
Ни один паевой фонд не гарантирует своим вкладчикам доходности. Этот показатель зависит от разных факторов, поэтому он считается наиболее спорным показателем надежности и эффективности конкретного фонда. Нельзя полагаться на высокие показатели доходности, демонстрируемые фондом в настоящий момент времени. Есть наглядные примеры, когда лидеры этого рейтинга, казалось бы, очень успешные и надежные фонды стремительно сдавали свои позиции.
Поэтому надо оценивать показатели доходности за несколько лет. Так как надо понимать, что доходность показываемая фондом сейчас, совсем не обязательно должна сохранится в будущем.
Выбирать надо тот паевой фонд, который стабильно приносит своим вкладчикам пусть не самую максимальную, но все же прибыль, а также регулярно входит в число ведущих фондов.
Конечно, можно рискнуть и вложить средства в новый фонд, сформированный молодой управляющей компанией. Иногда такие фонды в первый год своей работы демонстрируют рекордные показатели доходности (50% и больше). Но в этом случае вы должны понимать, что неожиданно можно все потерять. Если готовы пойти на этот риск – можете попробовать поймать удачу.
Давайте рассмотрим пример оценки работы двух фондов : молодого и старого, которые входят в число наиболее доходных за последний квартал, по данным investfunds.ru.
- Тройка Диалог - Инфраструктура (УК Тройка Диалог). Это молодой ПИФ, работает с 25.02.2011 года. Полная информация о фонде здесь: http://pif.investfunds.ru/funds/2103/
- ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика (УК ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс). Относительно старый фонд, работает с 24.01.2003 года. Полная информация о фонде здесь: http://pif.investfunds.ru/funds/75/
Графики изменения стоимости пая и величины чистых активов фонда Тройка Диалог - Инфраструктура.
Фонд работает совсем недавно, однако, демонстрирует ярко выраженную положительную динамику прироста стоимости пая. Это четко видно на графике. Однако, на графике изменения чистых активов (СЧА) заметны резкие скачки, что может свидетельствовать о некоторой нестабильности. Делать долгосрочные вложения в такой фонд может быть рискованно.
Рассмотрим следующий пример ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика.
Графики изменения стоимости пая и величины чистых активов фонда ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика за 3 месяца 2012 года и 3 последних года.
Этот фонд работает уже более 9 лет. На графике прослеживается явная зависимость доходности и изменения величины чистых активов фонда. В 2011 году был резкий спад и снижение доходности.
Однако изучая показатели последних 3-х месяцев, можно говорить о том, что наметилась четкая тенденция на рост, так что вкладывать в такой фонд сейчас может оказаться выгодно.
Размер инвестиционного фонда
Размер ПИФа определяется стоимостью его чистых активов в рублях. Узнать размер каждого фонда можно в рейтинге ПИФов по величине чистых активов, который регулярной публикуется на сайте investfunds.ru на странице http://pif.investfunds.ru/funds/rate_sca.phtml
Специалисты советуют избегать слишком маленьких и слишком больших ПИФов. Первые могут оказаться не в состоянии покрывать свои текущие расходы (зарплата персонала, аренда и т.д.), а, следовательно, будут предлагать завышенные комиссии и зарабатывать на своих вкладчиках. Вторые менее маневренны, так как несут дополнительные расходы при продаже или покупке больших активов в свой портфель.
Расходы и платежи
Перед тем, как заключить договор с паевым фондом выясните, какие платежи предусмотрены, а также сколько стоят услуги управляющей компании.
Первым делом узнайте про комиссии, взимаемые управляющей компанией со своих пайщиков. Существует две основных:
Надбавка – комиссия, которая взимается с пайщика при покупке пая в фонде. Как правило, она зависит от суммы пая (чем больше вклад, тем ниже комиссия). Она взимается сразу же при покупке, и может достигать 1,5% от суммы пая.
Скидка – комиссия, взимаемая УК при погашении пая. Размер скидки зависит от срока вклада, скидка может составлять до 3% от стоимости пая.
Эти комиссии – прямой ущерб, они напрямую снижают ваш потенциальный доход, поэтому следует обязательно учитывать их величину при выборе ПИФа.
Для наглядности, возьмем рассмотренные выше фонды.
Для фонда Тройка Диалог – Инфраструктура установлены следующие параметры надбавок и скидки.
Надбавка:
- 1,5% при покупке пая до 1 млн руб., 1% – от 1 млн до 5 млн руб., 0,5 – более 5 млн руб. (при подаче заявки агенту ЗАО «Банк Интеза»).
- 1,2% при подаче заявки агенту ОАО «Сбербанк России» независимо от суммы.
- 0% при покупке пая у самой УК.
Скидка составляет 1%.
Для фонда ТКБ БНП Париба – Российская электроэнергетика установлены несколько иные параметры.
Надбавка УК: 1,5% при покупке пая стоимостью до 50 тыс. руб., 1% – от 50 до 300 тыс. руб., 0.5% – свыше 300 тыс. руб.
Скидка УК: 2% если срок владения паем составлял менее 180 дней, 1% – от 180 до 365 дней, 0 – свыше 365 дней.
Разница как видим очевидна. Если приобретать пай у самой управляющей компании, то вы существенно экономите при покупке пая в фонде Тройка Диалог – Инфраструктура.
Кроме того, есть еще расходы, которые накладываются на общую сумму фонда и ежедневно вычитаются из стоимости его активов.
Это вознаграждение управляющей компании, оплата услуг регистратора, депозитария, аудитора и т.д.
Вот пример одной управляющей компании:
Однако тут есть своя особенность. Когда управляющая компания демонстрирует вам показатели доходности фонда, то она рассчитана уже за вычетом этих расходов.
Т.е. если услуги компании стоят дорого, но она приносит большую прибыль, лучше выбрать ее, а не более дешевую в обслуживании, но менее прибыльную.
Величина расходов должна учитываться при выборе индексных фондов. В этом случае результат управления разных компаний в принципе будет одинаковым. Переплачивать за обслуживание просто нет смысла.
Возможность реализовать пай на вторичном рынке
Эта характеристика имеет значение при инвестировании в интервальные и закрытые паевые фонды. Для открытых это не актуально. Вторичный рынок дает возможность продавать и покупать инвестиционные паи вне зависимости от времени открытия интервалов. Фактически обращение паев различных ПИФов осуществляется без участия управляющих компаний. Часто паи выкупают банки или финансовые компании, входящие в одну финансовую группу с управляющей компанией вашего фонда.
Для интервальных и закрытых паевых фондов наличие вторичного рынка паев – большой плюс. Так как вы всегда сможете реализовать свой пай, до истечения интервала.
Подведем итоги
Итак, выбирая паевой инвестиционный фонд, в первую очередь надо:
- определить свои цели (сумму вклада, сроки инвестирования, допустимые риски и желаемый уровень доходности);
- выбрать надежную управляющую компанию, оценив результаты работы нескольких подходящих вам УК за несколько последних лет;
- из предлагаемых этой управляющей компанией фондов выбрать наиболее стабильный и соответствующий всем вашим требованиям ПИФ.
P.S. Если вы хотите расширить свои знания в области инвестирования и получить в свои руки проверенные инструкции по выбору самых привлекательных финансовых инструментов, с помощью которых вы сможете получить высокую прибыль, то рекомендуем изучить обучающий курс “ “.
Ctrl+Enter .
Отправка
Рейтинг статьи:
0 баллов (проголосовало посетителей)Крупнейший банк страны на 52% принадлежит ЦБ. Подразделение Private Banking появилось в Сбербанке после того, как он приобрел инвесткомпанию «Тройка Диалог» (2011 год) и Volksbank International AG (2012 год). Основной приоритет Sberbank Private Banking - предоставление индивидуальных финансовых и нефинансовых решений и услуг cостоятельным клиентам на базе российской и зарубежных платформ. За последние полтора года объем активов под управлением Sberbank Private Banking вырос в 2,5 раза, клиентская база - более чем в два раза.
ВТБ на 60,9% принадлежит государству. В 2011 году ВТБ приобрел муниципальный Банк Москвы и в мае 2016 года вместе с бизнесом Private Banking присоединил его к материнскому банку. ВТБ объединяет private banking в рамках группы ВТБ. Каждый из банков группы демонстрировал успех: ВТБ24 Private Banking увеличил объем средств под управлением до 900 млрд рублей, а портфель ВТБ на 1 июля составил почти 280 млрд рублей. Средний чек на одного клиента Private Banking ВТБ составляет 2,2 млрд рублей.
Альфа-банк входит в консорциум «Альфа-Групп», крупнейший бенефициар банка - Михаил Фридман с долей 32,86%. Подразделение «Альфа Private» выделяется среди конкурентов одним из самых крупных размеров среднего клиентского счета. За последний год рост депозитной базы составил около 40%. Альфа-банк ожидает удвоения активов под управлением «Альфа Private» в ближайшие несколько лет.
Friedrich Wilhelm Raiffeisen - подразделение Райффайзенбанка, российской «дочки» крупнейшего австрийского холдинга Raiffeisen Bank International, созданного почти 100 лет назад. Бизнес по обслуживанию состоятельных клиентов носит имя общественного деятеля, основателя сети кредитных кооперативов Фридриха Вильгельма Райффайзена. Российское подразделение Friedrich Wilhelm Raiffeisen - одно из старейших. Ставки по вкладам не самые высокие на рынке, зато доля инвестпродуктов в объеме клиентских средств очень высока.
Ситибанк - «дочка» Citigroup, одного из крупнейших мировых финансовых институтов. В рейтинге надежности банков Forbes Ситибанк традиционно занимает высокие позиции с наивысшим рейтингом BBB– (Fitch). Банк был одним из пионеров в обслуживании премиальных клиентов с суммой от $100 000. Под брендом Citigold Private Client Ситибанк обслуживает более 2000 долларовых миллионеров. Общий объем активов состоятельных клиентов с суммой выше полумиллиона долларов - более $3,5 млрд.
Глобальный банк, специализирующийся на private banking, управляет активами на 355 млрд швейцарских франков (на конец I полугодия 2017 года). Julius Baer активно растет за счет поглощений, однако пока не вышел на докризисный уровень, когда имел под управлением 400 млрд франков. Конкуренция высока: в одном из интервью Борис Колларди сказал, что клиенты Julius Baer имеют счета и в других банках.
Представительство Credit Suisse появилось в Москве в 1976 году. Местную лицензию швейцарский банк получил в сентябре 1993-го. В 2006 году банк начал строить бизнес по обслуживанию российских миллионеров. Четыре года назад банк свернул местное инвестиционное подразделение, однако продолжает торговать ценными бумагами и оказывать услуги private banking. Под управлением Credit Suisse - активы на сумму 1,3 трлн швейцарских франков, а 2 млн состоятельных клиентов в I полугодии 2017-го принесли доход в размере 10,7 млрд франков.
UBS - крупнейший в Швейцарии финансовый холдинг и крупнейший в мире частный банк, управляющий активами клиентов почти на 2,9 трлн швейцарских франков. В кризис 2008 года банк показал рекордный в истории швейцарского бизнеса убыток и провел масштабную реорганизацию. Но в основе его стратегии по-прежнему остается бизнес по управлению активами состоятельных людей. Типичный размер счета у состоятельных клиентов UBS из России составляет $10–20 млн, у мультимиллионеров - $100–300 млн.
Pictet - классический частный швейцарский банк, который не занимается инвестбанкингом и коммерческим кредитованием. Феноменальным ростом бизнеса банк во многом обязан Ивану Пикте, который с 2012 года входит в совет директоров «Лукойла». С 2014 года Pictet перестал быть партнерством (партнеры отвечали своими активами по обязательствам перед клиентами), что принесло экономию на налогах, и теперь этот банк публично раскрывает отчетность. Клиентов заверили, что большая часть партнерских активов находится в банке.
Крупнейший банк в США открыл представительство в Москве еще в 1973 году, через 20 лет получил лицензию Банка России. Глава банка Джеймс Даймон - член президентского Международного консультативного совета по созданию и развитию международного финансового центра в России. Местный «Дж. П. Морган Банк Интернешнл» работает только с юрлицами. Международные санкции осложнили отношения банка с россиянами. В Европе услуги частного банка и управления благосостоянием доступны в Люксембурге, Швейцарии и Великобритании.
«Атон» - одна из старейших в России независимых инвесткомпаний. В 2006 году основатель и владелец Евгений Юрьев продал институциональный бизнес «Атон» банку Unicredit за $424 млн, а в 2010 году возродил компанию. В 2011 году «Атон» запустил бизнес по управлению активами в Швейцарии. Целевые клиенты компании - топ-менеджеры крупнейших корпораций, собственники компаний с капитализацией от $10–15 млн, частные инвесторы с накоплениями от $3–5 млн. К 2017 году размер клиентских активов группы превысил $2,2 млрд.
Управляющая компания «Альфа-Капитал» входит в «Альфа-Групп». На рынке wealth management начала активно работать с 2009 года и сейчас стала лидером среди российских УК по доле рынка, по числу клиентов и активам. Суммарный объем активов на конец первого полугодия 2017 года - 205,5 млрд рублей. За 2016 год чистый приток средств клиентов составил 22,4 млрд рублей, из них 16 млрд рублей в доверительном управлении. Средний размер активов одного клиента составляет 63,4 млн рублей.
UFG Wealth Management называет себя первым независимым семейным офисом в России. Компания создана Оксаной Кучурой в 2005 году как независимое подразделение по управлению семейными капиталами в составе UFG Asset Management, в 2006 году трансформировалась в самостоятельный бизнес. В этом же году к компании присоединился партнер Дмитрий Кленов. Сейчас фирма консультирует несколько десятков клиентов с активами $1,2 млрд. Кроме Кучуры и Кленова совладелец компании - Флориан Феннер.
Создана в июле 2003 года под названием «РБА-Финанс», в 2004 году она была переименована в управляющую компанию «Райффайзен Капитал». Общий объем активов под управлением на конец первого полугодия составлял 50 млрд рублей ($830 млн), из них около $200 млн - активы состоятельных клиентов. За 2016 год чистый приток средств всех клиентов составил 9 млрд рублей. Число клиентов индивидуального доверительного управления за год выросло до 1000 человек.
Компания была основана как УК «Тройка Диалог», запустила один из первых розничных паевых фондов «Тройка Диалог - Илья Муромец». В январе 2012 года Сбербанк закрыл сделку по покупке группы «Тройка Диалог», включая бизнес по управлению активами. В ноябре 2012 года это направление продолжило работу под брендом «Сбербанк Управление активами». Совокупный объем активов под управлением на конец II квартала 2017 года - $9 млрд, за год активы состоятельных клиентов выросли на 200%, до 55 млрд рублей.
Как правильно проверить инвестиционную компанию? Как выглядит рейтинг самых надежных инвестиционных компаний в Москве? Какие особенности имеет международная инвестиционная компания?
Привет читателям онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.
Продолжаем тему прибыльных инвестиций. Вопрос, который будет подробно и обстоятельно рассмотрен в новой статье – как выбрать инвестиционную компанию.
Материал будет полезен как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт финансовых вложений.
Итак, начнём!
1. Что такое инвестиционная компания и чем она занимается?
Помните главный постулат бизнеса – «деньги должны работать»? Так вот, прибыльное инвестирование – это наиболее доступный и одновременно самый эффективный способ заставить финансы работать на вас.
Деньги, которые хранятся «в чулке» - потерянные деньги. Даже за месяц их реальная стоимость снижается на несколько процентов, а за год размер инфляции нередко достигает показателя в 10-12%.
Пример
По данным Росстата (главное управление статистики в России) за 2015 год размер инфляции в РФ составил 12,9%. А стоимость продуктов первой необходимости возросла на 15-17%.
Вывод: капитал надо вкладывать в прибыльные инвестиционные инструменты. Умелые вложения создают пассивный доход – к такому типа заработка в конечном итоге стремятся не только профессиональные бизнесмены, но и все разумные люди.
4. Рейтинг ТОП-7 инвестиционных компаний в Москве
Чтобы нашим читателям было легче ориентироваться в безграничном финансовом океане, мы составили для них свой рейтинг инвестиционных компаний.
Офисы представленных ниже организаций расположены в Москве, но это не значит, что жители других городов не могут воспользоваться услугами этих компаний.
Благодаря интернету и использованию современных платежных систем, делать вклады можно из любой точки России, как и выводить их на свои счета.
Итак, ТОП-7 главных игроков российского финансового рынка.
1) TeleTrade
Группа компаний, ориентированных на различные инвестиционные направления. Деньгами инвесторов управляют профессиональные аналитики, трейдеры и брокеры, делая долгосрочные и краткосрочные вклады в акции, рынок Форекс, фьючерсы, драгоценные металлы.
Среди преимуществ – 20 лет успешной работы на рынке инвестиций, обучающие программы для клиентов (видеоуроки и традиционное обучение), информационная поддержка вкладчиков.
2) Simex
– инвестиционная платформа, ориентированная на вклады онлайн. Вкладчиками могут стать не только жители РФ, но и граждане других стран. Большой выбор инвестиционных проектов – вклады в акции, действующий бизнес и перспективные стартапы.
В списке плюсов компании – минимальный размер первоначальных вложений, возможность инвестирования «в два клика», заработок по партнерской программе с нулевым начальным капиталом. Пользователи могут продавать свои доли другим участникам.
3)
Год основания компании – 1994. Имеет членство в Национальной Фондовой Ассоциации, предоставляет пользователям трейдерские и брокерские услуги, а также годовые и текущие финансовые отчеты.
Клиентам доступна уникальная на российском рынке услуга – индивидуальные инвестиционные счета. Имеется также возможность покупки/продажи акций физическим лицам на внебиржевом рынке.
- выгодные вложения в развивающиеся отрасли экономики России. Сотрудничество с юридическими и физическими лицами, консультации инвесторов, постоянный поиск перспективных инвестиционных направлений.
Курс на стабильный доход вкладчиков и непосредственное участие в улучшении экономической ситуации в России. Полная ответственность за разработку и реализацию финансовых стратегий инвесторов, страховое содействие с целью повышения безопасности клиентов.
Многопрофильная инвестиционная компания, действующая с 1992 года. Входит в ТОП-6 крупнейших организаций РФ по величине привлеченного капитала. Лауреат российской премии «Финансовый Олимп».
Список инвестиционных продуктов обширен – брокерские услуги, интернет трейдинг, доверительное управление капиталом, торговля на влютных рынках, венчурные инвестиции, финансовое консультирование.
– компания входит в инвестиционно-строительный холдинг E3 Group, основанный в 2009 году. Основной профиль – инвестиции в недвижимость. Держит курс на долгосрочные вклады (ввиду специфики инвестиционного инструмента).
Среди достоинств компании – возможность начать с небольшой (для рынка недвижимости) суммы (от 100 000 руб.), три вида страхования для каждого вклада, коллективные инвестиции.
7) Golden Hills
Профессиональное управление и приумножение частного капитала. Гарантия 15% годовых с минимальными для вкладчика рисками. Новый взгляд на прибыльное инвестирование и новый поход к управлению финансами.
Компания перенимает опыт западных инвестиционных компаний и использует его на российском рынке. В перечне направлений для вкладов – акции, облигации, золото, недвижимость, предметы искусства, прямые инвестиции.
Для наглядности представим основные характеристики инвестиционных компаний в виде таблицы:
№ Компании Предполагаемая прибыль Особенности работы с вкладами 1 Teletrade Не фиксированная Возможность торговли на Форекс через посредников 2 Simex От 24% Нацеленность на современные онлайн-технологии 3 От 20% Индивидуальные инвестиционные счета для вкладчиков 4 Зависит от размеров и типа вклада Нацеленность на инвестиции в экономику РФ 5 Зависит от выбора инвестиционного продукта Большой список направлений инвестирования 6 25%-45% Вклады в ликвидную недвижимость 7 От 15% Вклады в РФ и за рубежом 5. Как проверить инвестиционную компанию – 5 признаков, что вы сотрудничаете с мошенниками
В кризисные времена риски инвесторов повышаются. Дело не только в экономической нестабильности, но и в увеличении числа разного рода мошенников.
Множество аферистов жаждет нажиться на доверии вкладчиков и инвестировать их деньги не в прибыльные проекты, а в свой карман.
Чтобы обезопасить свои сбережения, действуйте предельно осмотрительно. Существуют признаки, по которым можно легко отличить нечистых на руку «коммерсантов» от добросовестных участников финансового рынка.
Признак 1. Отсутствие открытой финансовой отчетности и других учредительных документов
О сертификатах, лицензиях и прочей документации, без которой невозможно существование официального юридического лица, уже упоминалось выше. Добавлю, что уважающие себя организации всегда готовы представить пользователям финансовые отчеты за истекший и текущий период.
Если компания утверждает, что у неё есть отдел трейдеров, зарабатывающих деньги для инвесторов на валютных/фондовых рынках, она обязана по первому требованию предъявить отчеты с торгов и трейдерские сертификаты.
Признак 2. Между инвестором и компанией не был заключен договор
Отношения, оформленные в виде официального договора, - основа безопасности и длительного взаимовыгодного партнерства.
Часто на сайтах предлагается просто оформить оферту – поставить галочку в электронном документе. Более солидные компании заключают реальные договоры с подписями и печатями. Такой документ, как ни крути, вызывает больше доверия.
