Втб капитал управление активами пифы. Паевые фонды под управлением АО «ВТБ Капитал Управление Активами Ао втб управление активами

Управление активами? Люди, вкладывающие собственный капитал, хотят иметь на выходе высокий доход, на порядок превышающий внесенный депозит. Они могут вкладывать капитал в ВТБ 24 в ПИФы. Чем обусловлены подобные действия? Ответ - повышением паев. Каким образом наиболее выгодно вложить финансовые средства? Сначала необходимо разобраться в том, что представляет собой управление активами от ВТБ 24 и ПИФы, а лишь после этого заниматься поисками самого безопасного и выгодного способа совершения сделки.

Кто осуществляет управление?

Активами управляют квалифицированные сотрудники, относящиеся к финансовому сектору. Их задача — получить прибыль в максимально возможном размере. Также обязательно принимают меры для снижения всех предполагаемых рисков. При несоблюдении этих условий сделка может стать невыгодной, что станет причиной убытков, понесенных инвесторами. При грамотном проведении диверсификационного процесса вкладчиком будет получена большая прибыль, значительно превышающая рыночную даже тогда, когда компания будет работать ниже предполагаемого уровня.

Специфика ПИФов в ВТБ 24

Отдавая предпочтение ПИФам от ВТБ 24, нужно предварительно сравнить доходность, и это является обязательным. Также нужно обратить внимание на то, что существуют два способа: самостоятельное проведение процедуры либо же передоверие ее профессионалам, знающим толк в таких делах.

Сначала нужно разобраться, что такое управление активами ПИФы в ВТБ 24? Оно представляет собой накопление капитала физических и юридических лиц, которые являются инвесторами. В дальнейшем они называются пайщиками. В чем заключена суть программы? Благодаря крупным денежным суммам можно принимать участие в подобных процедурах на доверительном уровне, подобно торгам на финансовом рынке. Доходы получаются ПИФами без каких бы то ни было рисков. Когда отчетный период оканчивается, специалисты по ПИФам получают свою прибыль, впоследствии разделяющуюся между пайщиками. Конечно же, доход получает также управляющая компания. Процент этой прибыли перечисляется лицам, которые проводили финансовую процедуру, в зависимости от того, что было прописано во время заключения соглашения на сделку. Управление активами коммерческого банка ВТБ 24 сейчас очень популярно.

Что же это такое? представляют активы с высокой ликвидностью следующего образца:

• облигации и акции как с госучастием, так и без;
• ценные бумаги и драгоценные металлы зарубежных эмитентов;
• депозиты и еврооблигации финансовых компаний.

Отличия между фондами

Между всеми фондами есть определенные отличия, заключающиеся в специфике работы и в структуре соответствующего профиля. Состояние отрасли находит отражение в структуре ПИФов. Также вкладчикам необходимо учесть, что такие сделки способны как принести большую прибыль, так и в принципе не стать источником дохода. При этом депозит не возвращается. В таком случае причиной становится падение котировок. Поэтому перед вложением своего капитала необходимо оценить предполагаемые риски. Именно поэтому лучше всего получить консультацию экспертов. Каков метод управления активами банка ВТБ 24?

ПИФ «Казначейский ВТБ 24»

В есть установленная цель, заключающаяся в инвестировании денежных средств в сегменте инструментов. В таком случае предусматривается фиксированный доход. Каковы его преимущества? Дело в том, что они фокусируются на сохранности средств инвесторов. При этом доходность выглядит так: приобретение государственных, субфедеральных, корпоративных облигаций, которые имеют довольно высокую степень кредитного качества.

Кредитная экспертиза

Доходность и риск стабилизируются с помощью предварительного проведения кредитной экспертизы. Большое значение имеет также активное управление дюрацией, которая зависит непосредственно от мнения управляющего, оценивающего динамику процентных ставок в зависимости от рыночных показателей. На что опирается подобная система? Первоначально проводится скрупулезный анализ эмитентов. Очень важен также действующий процесс в макроэкономике и на территории РФ, и во всем мире. В данном случае сроки инвестирования — от одного года. Процентная ставка колеблется от 0,09 до 0,55 в день. Чтобы приобрести более актуальные сведения, нужно посетить официальный сайт финансовой организации либо связаться с работником финансового сегмента.

«ВТБ 24 Капитал» — управление активами

Доходность ПИФов ВТБ 24 очевидна. Такая программа довольно востребована среди той клиентуры финансового учреждения, которая занимается поиском вариантом приобретения дохода в этой сфере, однако не обладает должными знаниями для самостоятельного осуществления процедуры торгов. В данном случае паи - прекрасный вариант, не требующий проведения скрупулезной работы, а также больших временных затрат. Этими вопросами за определенное вознаграждение может заняться специально обученный работник финансового учреждения. Почему именно в ВТБ 24 управление активами привлекает особое внимание клиентов?

Как пример, можно взять электроэнергетический паевый фонд. Инвестирование при этом имеет своей целью вклад в акции соответствующих компаний. Делается это для долговременного прироста капитала. При этом активы могут размещаться и в обыкновенные акции, и в привилегированные. Сроки действия - от двух лет. Специалист, занимающийся такой программой, сначала разрабатывает стратегии и анализирует графики. В таком случае риски исключатся почти полностью. Каждый вкладчик все же должен понимать, что нет стопроцентной гарантии.

Доходность управления активами в ВТБ 24 варьируется в пределах 0,09 до 0,55 % в день.

Как можно стать инвестором?

Чтобы приобрести паи, нужно зарегистрировать в системе свой «Личный кабинет». Для этого необходимо посетить филиал ВТБ 24, а также предоставить банковским сотрудникам все документы. Такая процедура длится не больше пятнадцати минут. В дальнейшем свои действия инвестор проводит в системе финансовой организации через «Личный кабинет» на официальном сайте. Благодаря этому уровень обслуживания повышается, и можно обеспечить безопасность, поскольку для всех финансовых операций нужно введение кода, присылаемого на номер телефона, который указывается во время регистрации. Клиент ВТБ 24 может сотрудничать с такими организациями, как «Солид Менеджмент», «Инвестмент партнерс» и «Капитал Управление активами ВТБ 24».

Компания под названием «ВТБ Капитал Управление активами» предоставляет своим клиентам услугу менеджмента инвестиций. Воспользовавшись сервисом, граждане могут выгодно инвестировать имеющиеся финансовые ресурсы – доход на вложенные деньги в этом случае окажется выше, чем при размещении собственных средств на обычных банковских депозитах. ВТБ Капитал – структура, близкая к банку ВТБ, – управление активами предлагает на интересных условиях, доступных широкому кругу лиц. Наиболее привлекательным для физических лиц направлением финансового инвестирования от ВТБ Капитал Управление активами небезосновательно считается вложение денег в так называемые паевые инвестиционные фонды (сокращенно – ПИФы). Какие преференции и выгоды обещает подобная инвестиция?

Условия и особенности обслуживания

Являясь партнерской структурой ВТБ, управление активами УК (управляющая компания) осуществляет с помощью опытных специалистов финансового рынка.

Основная задача таких менеджеров – максимизация прибыли от произведенных в ПИФы вложений. Дополнительная задача – ограничение всевозможных рисков, неизбежно сопутствующих таким инвестициям.

Ошибочные решения управляющего активами могут привести инвесторов к значительным убыткам.

Грамотный, диверсифицированный подход к инвестированию в ПИФы позволит клиенту-вкладчику получить хорошую прибыль, зачастую превышающую рыночный уровень, даже в том случае, когда рентабельность компании не дотягивает до прогнозируемых отметок.

Выбирая для предполагаемого вложения средств, инвестор должен их предварительно оценить и сравнить по критерию доходности – данный показатель считается обязательным при определении объекта инвестирования. У клиента в этой ситуации всегда есть выбор – провести такой анализ самостоятельно или доверить данную процедуру ответственным профессионалам.

Преимущества и условия ПИФ-инвестирования через ВТБ Капитал для клиентов-пайщиков:

1. Количество фондов на выбор инвестора – 19.
2. Опыт инвестиционного менеджмента – более 11 лет.
3. Максимальный уровень рейтинга инвестиционной надежности (ААА).
4. Профессиональные менеджеры.
5. Соответствие законодательству РФ, подконтрольность Центробанку.
6. Операции с фондами в онлайн-режиме.
7. Стартовые вложения пайщика – минимум 5000 рублей. Последующие инвестиции – минимум 1000 рублей.
8. Сведения о стоимости пая и её динамике раскрываются ежедневно.
9. Налоговые преференции.
10. Модификация портфельной структуры – без затрат.
11. Продажа пая по желанию.
12. Информационное содействие (телефонные консультации, персональный онлайн-кабинет).

Управление активами: процедура

Осуществляется следующим образом:

1. Привлекаются средства заинтересованных инвесторов – как физических, так и юридических лиц – которые впоследствии приобретают статус пайщиков.
2. За счет данных вложений формируются крупные денежные фонды, паевые фонды, которыми можно управлять на принципах доверительного менеджмента, размещая привлеченные средства в те или иные финансовые инструменты с целью извлечения ожидаемой прибыли.
3. По итогам отчетного периода для каждого фонда паевых инвестиций (ПИФа) подсчитывается финансовый результат – прибыль или убыток.
4. Полученный результат распределяется между пайщиками фонда (пропорционально их долям) с перечислением оговоренного процента прибыли (вознаграждения) в пользу компании.
5. Взаимоотношения между управляющей компанией, менеджерами и пайщиками-инвесторами регламентируются соответствующим соглашением, а также общими правилами и стратегией инвестирования, установленными для конкретного фонда.
6. Средства, привлеченные фондами паевых инвестиций, размещаются обычно в активы финансового рынка, характеризующиеся высокой степенью ликвидности. Как правило, это акции, облигации и прочие ценные бумаги, эмитированные отечественными и зарубежными обществами акционерного типа (АО), а также другие инструменты финансового рынка – драгоценные металлы, еврооблигации и депозиты финансовых учреждений.

Как начинается инвестирование: алгоритм

Начинающему инвестору необходимо реализовать следующий порядок действий:

1. Определить основные параметры предстоящего инвестирования:
   • планируемую сумму денег для вложений;
   • предпочтительный период инвестирования (временной горизонт);
   • личные финансовые цели.
2. Сформировать персональный портфель инвестиций.
3. Ознакомиться с действующими регламентами доверительного менеджмента паевых фондов.
4. Выбрать подходящие паевые фонды и сформировать собственный портфель, воспользовавшись консультациями и советами специалистов компании.
5. Оформлять заявки на приобретение паев, а также обмен и последующее погашение.
6. Мониторинг динамики интересующих фондов с использованием специальных инструментов (онлайн-аналитика, калькулятор инвестиций, онлайн-график).

Отличия между паевыми фондами

Вложения в конкретные фонды осуществляются клиентом посредством приобретения инвестиционного пая определенной величины. Стоимость такого пая меняется со временем. Разница (маржа) между стоимостью покупки пая и стоимостью его погашения является предметом финансового интереса пайщика.

Отличаются предлагаемые к инвестированию фонды по ряду параметров, имеющих значение для клиентов:

• уровень доходности (капитализации);
• валюта;
• оценка риска;
• разновидности активов для инвестирования;
• временные горизонты;
• диверсификация вложений;
• другие факторы и обстоятельства.

Благодаря возможностям ВТБ24, пользователи могут приобретать, менять, а также реализовывать паи. Для этого нужно привлечь к данной процедуре любого партнера. Инвестор имеет довольно широкий выбор из следующих управляющих фирм:

1. УК ТКББНП Париба Инвестмент Партнерс

2. УК Капитал

На отечественный рынок данная компания вышла в 1996 г. Но право управлять средствами, которые относятся к пенсионным накоплениям, она получила лишь в 2003 г.

Сейчас УК управляет 15 паевыми открытыми инвестиционными фондами.

Наименьшая сумма, которую можно инвестировать в данную организацию, равняется 5 тыс. рублей (столько стоит первая покупка). Люди, которые владеют паями данного Фонда, получают право производить покупки начиная с 1 тыс. рублей.

При покупке пая с помощью системы ВТБ24, дополнительные средства за проведение операции не списываются.

Что касается скидки, которую можно получить, если погашать паи через банковское учреждение, то ее размер зависит от даты, когда было подано соответствующее заявление. Чем более длительный период пай являлся собственностью инвестора, тем меньше будет сумма погашения пая — и наоборот. Комиссия может незначительно меняться — ее размер находится в пределах 1-2%, которые высчитываются от цены пая (расчетной).

Данная УК имеет следующие ПИФы.

Высокодоходный ПИФ

Отметим, что этот ОПИФА (или открытый ПИФ акций) считается наиболее рискованным, но одновременно и лидером в рейтинге ВТБ ПИФы доходность.

Этот вариант заинтересует инвесторов, желающих вкладывать в активно развивающиеся экономики. Таким образом они значительно диверсифицируют имеющийся инвестиционный риск.

Портфель этого Фонда включает паи зарубежных инвестиционных фондов, а также акции (ценные бумаги) эмитентов государств, которые являются членами БРИК.

Данный Фонд на данный момент активно растет, а паи «БРИК» регулярно дорожают.

Стабильный ПИФ

«ПИФ ВТБ Казначейский »

Данный ОПИФО (или открытый ПИФ облигаций) больше подходит «осторожным» инвесторам. Инвестирование осуществляется, как следует из названия, в облигации, которые могут быть субфедеральными, государственными, муниципальными, корпоративными. Благодаря этому вложения имеют высокий показатель ликвидности при минимальных рисках.

ПИФ Казначейский ВТБ 24 растет медленно, зато стабильно.

ПИФ, пока не оправдывающий ожиданий

«Фонд электроэнергетики»

Этот ОПИФА включает акции российских нефтегазовых фирм и компаний (ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ и прочие). Данный Фонд ориентирован на долгосрочные инвестиции (минимум 2 года).

Казалось бы, перспективный Фонд на данный момент имеет не самые лучшие результаты. ПИФы ВТБ цена пая заметно снизилась, этот показатель уже давно пересек отрицательную отметку.

ПИФы ВТБ Капитал Солид Менеджмент

УК «СОЛИД Менеджмент» начала работать в сфере коллективного инвестирования с 2000 г. Сегодня компания имеет в доверительному управлении 9 ПИФ, общая стоимость активов которых составляет 11 млрд. рублей.

Чтобы совершить первую покупку пая, придется выложить 10 тыс. рублей; следующие будут стоить 1 тыс. рублей. Если паи покупаются через банковское учреждение, насчитывается надбавка 1,2%, если пай продается — 1%.

Необходимо сказать, что результаты деятельности ПИФов данной УК за последние годы в целом являются отрицательными.

Стабильность и постоянный рост паев наблюдается только в ОПИФО «ФДИ Солид» (Фонд инвестирует в корпоративные и государственные облигации). Также стабильностью отличается ПИФ еврооблигаций ВТБ.

Самым популярным УК все-таки остается ВТБ Управление Активами ПИФы, так как он является самым старым и авторитетным. ВТБ ПИФы доходность данной УК не самая высокая, но стабильная и надежная, что сегодня важнее всего.

В следующей статье мы подробно разберем ПИФ ВТБ Нефтегазовый Сектор, а также проанализируем доходность и график цен паев ПИФ еврооблигаций ВТБ.

Заставьте Ваши деньги работать и приумножьте свой капитал, выбрав правильное вложение в ПИФы от корпорации ВТБ.

В настоящее время всё больше и больше людей начинают задумываться о том, как им распоряжаться своими сбережениями. И отовсюду так или иначе слышатся фразы, содержащие примерно одно и то же содержание: деньги должны работать. Сегодня мы рассмотрим такой источник работы для денег, как ПИФы от «ВТБ24» и попытаемся рассказать, как Вы можете получить от них дополнительную прибыль, не сильно затрудняя себя какой-либо деятельностью.

Что такое ПИФы, в чём их особенности и преимущества?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - коллективное инвестиционное объединение, в основе которого лежит принцип доверительного управления, приумножающего средства своих вкладчиков после покупки ими отдельных долей организации - паев.

ПИФы пробрались на российский рынок сравнительно недавно - в конце прошлого века, и по началу люди относились к ним с изрядной долей скепсиса. Но на более долгосрочной перспективе ПИФы показали, что вклады являются вполне надёжным источником дохода и не стоит бояться совершать инвестиции. Главное - делать это с умом.

Вклад денег в ПИФ происходит посредством покупки пая - определённой доли фонда, которая становится собственностью покупателя и может приносить ему прибыль. Однако не всегда купленная доля обеспечивает доход: если котировки акций компании просели, цены на пай упали, а вкладчик таким образом оказывается в минусе. Но, как показывает время, после проседания всегда идёт рост, причём более заметный, чем был до этого.

Преимущества ПИФов:

• Низкая степень риска;
• Высокая доходность;
• Государственный контроль за деятельностью организаций;
• Возможность как покупки, так и продажи паев в любой момент времени;
• Относительно не сложная процедура вступления в ПИФ: многие фонды предлагают низкий порог входа от нескольких тысяч рублей;
• Все фондовые операции осуществляются профессионалами своего дела, заинтересованными в прибыли организации.

Инвесторами ПИФов становятся преимущественно те люди, кто не обладает достаточной экономической грамотностью, уровнем знаний или количеством времени, необходимых для серьёзной работы на фондовом рынке . Они и выбирают ПИФы за их преимущества.

Паи можно довольно легко дарить, завещать или закладывать в банке. Ценные бумаги и документация ПИФа хранятся под надёжной защитой в отдельном банковском депозитарии, к которому не могут получить доступ сторонние лица, представляющие интересы различных компаний.

Однако нашей задачей является рассказ о ПИФах, курируемых корпорацией ВТБ, поэтому сосредоточим своё внимание именно на них.

ПИФы ВТБ

При детальном рассмотрении российского рейтинга ПИФов можно заметить, что ПИФы ВТБ являются одними из самых популярных инвестиционных фондов. Это обусловлено прежде всего гарантией сохранения собственных средств . Конечно, совершая грамотные и продуманные инвестиции, вкладчик получает с них определённых доход, но куда более важно то, что он практически ничем не рискует. Большой объём привлечённых средств позволяет компании быть активным участником торгов и неизменно получать прибыль, которая по окончании отчётного периода пропорционально разделяется между инвесторами и самой компанией.

Все ПИФы компании ВТБ имеют в наличие высоколиквидные активы, такие как:

• Акции крупнейших российских компаний;
• Облигации государственного займа;
• Банковские депозиты;
• Еврооблигации;
• Акции зарубежных эмитентов;
• Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается своей собственной спецификой работы и структурой портфеля. Так, например, размещает активы фонда в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. ПИФ был сформирован в 2007-м году и с этого момента стоимость его пая увеличилась на 54,7%, а с начала 2017-го года - на 14,68%.

Структура активов каждого ПИФа отражает ситуацию на рынке в целом. Как мы можем видеть из приведённых выше данных, стоимость пая телекоммуникационного сектора за последние десять лет выросла на более чем 50%, что обусловлено возросшей востребованностью данного сектора экономики в мире в целом.

Кризисы российской экономики, происходившие в 2008-2009-х и в 2014-м годах, также сказывались на доходности ПИФов, уменьшая её. Сейчас же ситуация обстоит иным образом: сравнительная характеристика всех 19 предлагаемых корпорацией ВТБ ПИФов показывает, что только 3 из них (Фонд Еврооблигаций, Фонд Облигаций плюс и Фонд Драгоценных металлов) имеют отрицательную годовую динамику доходности. Доходность остальных составила от 5,47% до 29,85% в год.

Условия приобретения пая

Для большинства ПИФов действуют единые условия приобретения и продажи паев:

Минимальная сумма первой инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Минимальная сумма каждой последующей инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Надбавка банка - 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами надбавка - 0% );
Скидка при продаже пая - 1% ;
Обмен паев внутри одной управляющей компании бесплатный .
Итоговая комиссия - 0,2% , что при средней доходности 22% годовых не является сильно большим значением.

Обращаем Ваше внимание, что надбавки и минимальные суммы значения у некоторых ПИФов могут отличаться от указанных выше, поэтому лучше уточнять информацию на сайте управляющей компании в разделе интересующего Вас ПИФа.

Как стать клиентом ПИФа?

Чтобы приобрести пай , необходимо обратиться в агентский центр «ВТБ24» и оставить там заявку. Из документов Вам потребуется только паспорт. Заявка на приобретение определённого ПИФа подаётся только один раз, при этом по одной заявке Вы можете многократно докупать паи простым перечислением средств в счёт их оплаты через систему онлайн-банкинга или в отделениях банка.

Чтобы продать (погасить) или обменять пай , необходимо также обратиться в агентский центр с паспортом и подать заявку на необходимую процедуру. Перечислить деньги в счёт обмена или оплаты паев или получить средства за их погашение можно всё тем же способом. Любая операция займёт у Вас не более 15-и минут.

Управляющие компании и наиболее доходные ПИФы

Банк «ВТБ24» выступает в качестве агента-посредника между непосредственно ПИФами и клиентами банка. Работу с ПИФами ведут три управляющие компании, с которыми и сотрудничает банк . К ним относятся:

1. АО «ВТБ Капитал Управление Активами» - работает на рынке с 1996-го года и с 2003-го года входит в число 55-и управляющих компаний уполномоченных Министерством финансов РФ;
2. ТКБ «Инвестмент Партнерс» - компания входит в ТОП-5 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингами максимальной надёжности;
3. АО «Солид Менеджмент» - работает на рынке коллективных инвестиций с 2000-го года, показывает стабильно положительные результаты по управлению активами.

Клиенту важно знать, под управлением какой компании находится ПИФ, чтобы в случае необходимости произвести обмен паев. Если Вы решите обменять паи ПИФов, находящихся под управлением разных компаний, то сначала надо будет погасить одни, чтобы потом заключить новый договор на приобретение других.

«ВТБ - Фонд Казначейский» - один из самых популярных фондов за счёт низкого риска. Он находится под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами». Акции фонда размещаются в государственные, субфедеральные, и корпоративные облигации высокого кредитного качества. Прибыль данного ПИФа за прошедшие 12 месяцев составила 13,17%, за 6 месяцев - 5,50%. С момента основания ПИФа в 2003-м году стоимость его пая выросла на 451%, что является несомненным показателем успешности данного фонда.

Ещё один популярный фонд «ВТБ - Фонд Сбалансированный» обладает средним уровнем риска. Здесь при управлениями акциями происходит постоянное перераспределение между рынками акций и облигаций, исходя из их относительного потенциала, а также общей экономической ситуации. За последний год стоимость пая возросла на 12,68%, а с момента основания в 2007-м году - на 130,33%.

И один из самых перспективных развивающихся фондов «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций» с высокой степенью риска. Как уже было сказано выше, активы вкладываются в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. С начала года стоимость пая выросла на 13,34%, а с момента основания в 2007-м году - на 52,9%.

Как собрать портфель

Проследить график доходности ПИФов, статистику за прошедшие годы Вы можете в инст рументе сравнения доходности ПИФов «ВТБ24» . Именно с этого необходимо начинать изучение и выбор наиболее подходящего ПИФа. В первую очередь необходимо обращать внимание на:

• Доходность ПИФа в динамике;
• Соотношение степени риска и доходности;
• Стоимость чистых активов (СЧА) и их динамику.

На этом графике мы можем видеть динамику изменения стоимости пая «ВТБ - Фонд Казначейский» с 2016-го года по настоящий момент.

Максимальную прибыль гарантирует максимальная диверсификация портфеля , то есть размещение паев в различные финансовые инструменты. Разумеется, даже вложение в один ПИФ обеспечивает диверсификацию, поскольку управляющая компания распределит средства на несколько активов, но каждый ПИФ фактически представляет собой одну отрасль экономики, поэтому если Вы предполагаете подъём экономики страны, то лучше вложиться в Фонд Нефтегазового сектора и Фонд Еврооблигаций, поскольку они:

• Довольно мало соотносятся друг с другом из-за инвестирования в разные активы, но рост стоимости паев и там, и там обеспечивается одним и тем же фактором;
• Предполагают инвестирование в разных валютах;
• Имеют разные степени риска: Нефтегазовый Фонд - высокий, Фонд Еврооблигаций - низкий.

Обращаем Ваше внимание, что эксперты советуют пропорционально распределять активы между 3-4 фондами.

Ознакомиться с последним аналитическим обзором «ВТБ Капитал Управление Активами» Вы можете в прикреплённом ниже документе.{attachments}